一、如何防范風(fēng)險(xiǎn)

市場風(fēng)險(xiǎn)管理：市場風(fēng)險(xiǎn)是本集合計(jì)劃需要控制的最主要的風(fēng)險(xiǎn)，管理人將通過基本面研究和數(shù)量分析等方法分析市場風(fēng)險(xiǎn)，并采取及時的組合投資措施以降低組合整體風(fēng)險(xiǎn)。
合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理：合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部和受托資產(chǎn)管理部風(fēng)險(xiǎn)控制小組中設(shè)有專人跟蹤研究、分析有關(guān)政策的最新動態(tài)。
根據(jù)政策法規(guī)的變化和公司《內(nèi)控制度建設(shè)》的規(guī)定，定期或不定期地梳理風(fēng)險(xiǎn)控制流程和修訂風(fēng)險(xiǎn)管理制度；
合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部和受托資產(chǎn)管理部風(fēng)險(xiǎn)控制小組負(fù)責(zé)對集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)各種相關(guān)合同進(jìn)行事前實(shí)質(zhì)性審核，并利用交易系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)控制功能，由合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部派專人進(jìn)行系統(tǒng)超級用戶權(quán)限管理，負(fù)責(zé)將法律法規(guī)中有關(guān)投資限制的各項(xiàng)指標(biāo)以及投資主辦的投資權(quán)限等風(fēng)險(xiǎn)控制參數(shù)，輸入交易系統(tǒng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)閥值設(shè)置，并根據(jù)政策法規(guī)的變化及時調(diào)整和維護(hù)；
交易系統(tǒng)設(shè)有“預(yù)警”、“警告”和“拒絕接受交易指令”三道風(fēng)險(xiǎn)防線，一旦有關(guān)指標(biāo)接近或達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)警戒線時，系統(tǒng)會自動發(fā)出警告信號或限制投資主辦的違規(guī)行為，確保集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合規(guī)性。
流動性風(fēng)險(xiǎn)管理：本集合計(jì)劃將綜合考慮組合資產(chǎn)的變現(xiàn)能力和計(jì)劃委托人的現(xiàn)金需求，采取以下管理控制措施對集合計(jì)劃的流動性作出安排。
計(jì)劃管理人將對計(jì)劃委托人的日常參與和退出情況以及平均持有時間進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，了解客戶的資金需求狀況，在大類資產(chǎn)配置和投資品種選擇時將其納入決策依據(jù)；
保留一定比例的現(xiàn)金頭寸以應(yīng)對計(jì)劃委托人的退出；
保留一定比例的新股申購資金以應(yīng)對計(jì)劃委托人的退出。
由于目前新股申購資金的解凍周期一般為四個工作日左右，管理人認(rèn)為保留一定比例的新股申購資金可以增強(qiáng)集合資產(chǎn)的流動性，滿足委托人的日常退出要求；
當(dāng)出現(xiàn)巨額退出時，計(jì)劃管理人可以根據(jù)集合計(jì)劃當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全額退出、部分順延退出或暫停退出。
計(jì)劃管理人將對組合資產(chǎn)的流動性指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控。
若通過監(jiān)測投資組合的構(gòu)成情況，認(rèn)為存在流動性風(fēng)險(xiǎn)時，則需要通過選擇成交活躍、流動性好的證券、降低持有證券集中度、增加現(xiàn)金比例等方式提高組合資產(chǎn)的流動性。
其他風(fēng)險(xiǎn)管理措施：除了上述針對特定投資風(fēng)險(xiǎn)采取專門的管理措施之外，本集合計(jì)劃還針對各個可能的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)建立各種風(fēng)險(xiǎn)防范和控制措施，以及建立風(fēng)險(xiǎn)管理與控制相匹配的技術(shù)支持系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)全流程、實(shí)時、動態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)管理與控制。

二、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控。。。。。。

原發(fā)布者:崔峰企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控體系總則在物流服務(wù)過程中，潛在的風(fēng)險(xiǎn)較多。
為確保企業(yè)的物流服務(wù)工作能夠圓滿的完成，企業(yè)制訂了相應(yīng)的控制體系。
市場風(fēng)險(xiǎn)一、潛在市場風(fēng)險(xiǎn)。
由于物流服務(wù)剛剛處于起步階段，現(xiàn)在雖然呈現(xiàn)上升的發(fā)展態(tài)勢，是目前市場的大部分屬于潛在市場，成熟后的市場容量有多大直接關(guān)系到物流項(xiàng)目的開展的市場拓展范圍。
二、市場競爭風(fēng)險(xiǎn)。
市場上競爭對手的狀況對物流項(xiàng)目的開展前景有很大的影響。
三、需求變動風(fēng)險(xiǎn)：是指由于企業(yè)不可控的其他因素導(dǎo)致物流需求方的需求發(fā)生較大變動甚至整個物流項(xiàng)目的終止，致使企業(yè)無法實(shí)現(xiàn)既定目標(biāo)，或者壽命過短。
四、上游市場變動風(fēng)險(xiǎn)：物流企業(yè)的上游市場的變動，包括提供物流服務(wù)所需要的能源(比如原油、汽油)、勞動力市場價(jià)格的變動等等，可能會導(dǎo)致企業(yè)的運(yùn)營成本上升，從而對物流項(xiàng)目預(yù)先定價(jià)形成壓力。
市場風(fēng)險(xiǎn)控制1、對物流需求行業(yè)進(jìn)行細(xì)致深入調(diào)查，進(jìn)行市場細(xì)分。
找到企業(yè)的市場定位。
2、提高企業(yè)敏捷性，迅速響應(yīng)市場需求，樹立品牌效應(yīng)，并不斷開拓新市場。
3、項(xiàng)目啟動前做好市場分析，增強(qiáng)可行性分析和對經(jīng)濟(jì)發(fā)展遠(yuǎn)景預(yù)測。
4、在物流項(xiàng)目合同中注明需求方減少物流項(xiàng)目的數(shù)量和提前中止項(xiàng)目所承擔(dān)的經(jīng)濟(jì)責(zé)任。
五、人力資源風(fēng)險(xiǎn)：人才流失、績效度量與獎勵制度與績效預(yù)期不匹配、團(tuán)隊(duì)協(xié)作同個人承擔(dān)責(zé)任相矛盾。
5、五、倉儲管理人員。
一般持有物流執(zhí)業(yè)資格，經(jīng)過上述流程的考試合格，并具備根據(jù)現(xiàn)狀隨

三、什么是風(fēng)險(xiǎn)防范

風(fēng)險(xiǎn)是指某一行動有多種可能的結(jié)果，而且事先估計(jì)到采取某種行動可能導(dǎo)致的結(jié)果以及每種結(jié)果出現(xiàn)的可能性，但行動的真正結(jié)果究竟如何不能事先知道。
　　風(fēng)險(xiǎn)防范是有目的、有意識地通過計(jì)劃、組織、控制和檢察等活動來阻止防范風(fēng)險(xiǎn)損失的發(fā)生，削弱損失發(fā)生的影響程度，以獲取最大利益。
主要指防范有危險(xiǎn)的事件等，證券交易的風(fēng)險(xiǎn)防范通?？梢詮闹贫?、檢察和自律管理等方面著手，以達(dá)到消除或減緩風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的目的。

四、如何提高風(fēng)險(xiǎn)的防范意識

風(fēng)險(xiǎn)的防范意識來源于你的知識面、平常心和敏感性。
人的見識多了，見多識廣，自然就有較高的風(fēng)險(xiǎn)意識，相比較這方面小孩子就小得多，這便是例證；
平常心也很重要，一個人有了某種強(qiáng)烈的欲望后，常常會因?yàn)橐獫M足這種欲望而喪失應(yīng)有的防范能力，這就是間諜美女計(jì)、詐騙分子最經(jīng)常使用的技倆（第一個回答給了一個相當(dāng)直關(guān)的陷阱示例，你注意到了嗎？）；
敏感性則是因人而異，有些人好象就是有第六感觀一樣，能敏感地避開一些風(fēng)險(xiǎn)（如感覺不對就不做飛機(jī)了，結(jié)果飛機(jī)出事了）。
我們所能做的是增加知識面和保持平常心，第三點(diǎn)是不太可能學(xué)的，總不能走路時不時抬頭看天，注意天上是否有掉隕石吧。

五、如何防范操作風(fēng)險(xiǎn)

六、如何防范操作風(fēng)險(xiǎn)

早在2005年銀監(jiān)會就提出了13條防范操作風(fēng)險(xiǎn)的意見，并督促銀行機(jī)構(gòu)落實(shí)“內(nèi)控十三條”，從央行的重視程度和督促力度，就可看出防范操作風(fēng)險(xiǎn)已成為規(guī)范業(yè)務(wù)發(fā)展的重要和必要內(nèi)容。
因此，我國各商業(yè)銀行近年來紛紛開展了全行性的操作風(fēng)險(xiǎn)大檢查，同時采取不同的方式來防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
對如何加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，構(gòu)建防范操作風(fēng)險(xiǎn)的長效機(jī)制，我覺得應(yīng)從以下幾方面做起： 　　1.打造先進(jìn)的內(nèi)部控制文化，要以科學(xué)發(fā)展為指引，樹立健康經(jīng)營理念。
正確認(rèn)識內(nèi)控機(jī)制的重要性，加強(qiáng)員工職業(yè)道德培養(yǎng)和警示教育，提高內(nèi)控與員工的價(jià)值關(guān)聯(lián)度，切實(shí)防范員工因道德風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的違規(guī)、違法行為。
通過培育金融企業(yè)合規(guī)文化，營造良好的內(nèi)控文化氛圍，并通過教育與管理、激勵與約束相結(jié)合，這不僅有助于提高員工的綜合素質(zhì)，還使人的自覺行為與制度對人的約束有機(jī)結(jié)合，也有助于防范道德風(fēng)險(xiǎn)。
同時正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)管理、眼前利益與長遠(yuǎn)利益的關(guān)系，牢固樹立先規(guī)范、后發(fā)展的經(jīng)營理念，嚴(yán)禁違規(guī)辦理業(yè)務(wù)。
　　2.嚴(yán)格崗位職責(zé)管理，要以風(fēng)險(xiǎn)防范為前提，培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化。
崗位職責(zé)要明確各部門、各崗位和下屬分支機(jī)構(gòu)的內(nèi)控職責(zé)，一級對一級負(fù)責(zé)。
實(shí)行任務(wù)到崗、責(zé)任到人，做到定人、定事、定責(zé)，做到工作崗位、工作范圍、職責(zé)權(quán)限清晰，使內(nèi)控覆蓋所有風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，包括決策、執(zhí)行、監(jiān)督的全過程，重要崗位、主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)做到相互制約、相互制衡。
　　3.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理基本制度建設(shè)，要以規(guī)范管理為目的，夯實(shí)持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)。
嚴(yán)格崗位分離制度，加強(qiáng)事前防范；
嚴(yán)格授權(quán)管理制度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)事中控制；
加強(qiáng)對高管和重要崗位人員的控制，離崗審計(jì)。
如從目前農(nóng)業(yè)銀行基層行的管理現(xiàn)狀來看，仍然存在較多的薄弱環(huán)節(jié)，強(qiáng)化管理應(yīng)從以下幾個方面著手：首先要加強(qiáng)制度建設(shè)，進(jìn)一步建立建全制度，清理制度盲點(diǎn)，彌補(bǔ)制度空白點(diǎn)，堅(jiān)持內(nèi)控在前，制度先行，使各種經(jīng)營行為都置于制度約束之下，加強(qiáng)制度執(zhí)行力度，特別是要切實(shí)落實(shí)業(yè)務(wù)營運(yùn)制度、管理制度、處罰制度，把管理工作和控制融入到每個崗位、每個環(huán)節(jié)。
其次要加強(qiáng)崗位控制，按照縱向有監(jiān)督、橫向有制約，從優(yōu)化業(yè)務(wù)流程著手，形成機(jī)控和人控的聯(lián)控機(jī)制，切實(shí)解決業(yè)務(wù)操作崗位的失控問題。
　　4.構(gòu)建獨(dú)立的內(nèi)審管理體系，要以強(qiáng)化監(jiān)管為手段，發(fā)揮職能部門作用。
實(shí)行業(yè)務(wù)與監(jiān)督分離，建立獨(dú)立運(yùn)作的內(nèi)審管理系統(tǒng)，使內(nèi)審工作真正發(fā)揮超脫性、權(quán)威性。
職能部門必須認(rèn)真實(shí)施自律監(jiān)管，提高自律監(jiān)管的效果，應(yīng)嚴(yán)格按照自律監(jiān)管責(zé)任制的要求充實(shí)監(jiān)管力量，履行監(jiān)管職責(zé)，強(qiáng)化與不斷創(chuàng)新監(jiān)管手段。
克服重監(jiān)管，輕整改的思想，對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題應(yīng)一查到底，嚴(yán)肅追究相關(guān)人員責(zé)任。
加強(qiáng)監(jiān)管隊(duì)伍之間的溝通和協(xié)調(diào)，注重監(jiān)管手段的互通與監(jiān)管成果的相互利用，充分發(fā)揮各個監(jiān)管部門和各種監(jiān)管手段的作用。
　　5.強(qiáng)化信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理。
當(dāng)前，信息科技已經(jīng)成為商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)經(jīng)營戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和業(yè)務(wù)運(yùn)營的基礎(chǔ)平臺以及金融創(chuàng)新的重要手段，商業(yè)銀行對信息科技的高度依賴，使得信息技術(shù)系統(tǒng)的安全性、可靠性和有效性直接關(guān)系到整個銀行業(yè)的安全和金融體系的穩(wěn)定。
為此，商業(yè)銀行一方面要盡快樹立并強(qiáng)化信息科技安全風(fēng)險(xiǎn)意識，要從提高風(fēng)險(xiǎn)管理支持可靠性、維護(hù)金融體系穩(wěn)定性等方面，認(rèn)識加強(qiáng)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理工作的重要性，著力研究和防范信息科技的操作風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)；
另一方面要著重關(guān)注和做好信息科技建設(shè)與業(yè)務(wù)發(fā)展的協(xié)調(diào)、信息安全的內(nèi)部控制體系、信息科技體系變動和發(fā)展的管理、信息系統(tǒng)運(yùn)行和操作管理以及業(yè)務(wù)持續(xù)性規(guī)劃的研究和制定等工作。
親，希望能幫到你。