一、什么是什么即期匯率和遠(yuǎn)期匯率？

即期外匯交易易日當(dāng)天交易時(shí)點(diǎn)外匯市場(chǎng)的即期匯率成交，并在交割日進(jìn)行交割的外匯交易。
遠(yuǎn)期外匯買賣業(yè)務(wù)是指買賣雙方按外匯合同約定的匯率，在約定的期限進(jìn)行交割的外匯交易。
以上內(nèi)容供您參考，業(yè)務(wù)規(guī)定請(qǐng)以實(shí)際為準(zhǔn)。
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二、即期匯率計(jì)算

舉例幫你算一下：外匯市場(chǎng)的幾種外匯即期匯率如下：GBP/USD 1.5800/10USD/ERU 0.9800/10USD/JPY 110.20/30請(qǐng)回答：1）美元對(duì)歐元匯率的美元買入價(jià)格 2）美元對(duì)日元匯率的美元賣出價(jià)格 3）某客戶要求將10萬英鎊兌換美元，按照上述即期匯率，能夠得到多少美元？加了解釋：1）美元對(duì)歐元匯率的美元買入價(jià)格1美元對(duì)0.9800歐元銀行向你買入美元， 賣歐元給你。
所以會(huì)把美元對(duì)歐元的匯率壓低， 低價(jià)收購(gòu)美元， 用2個(gè)價(jià)格中低的那一個(gè)， 所以是0.98002）美元對(duì)日元匯率的美元賣出價(jià)格1美元對(duì)110.30日元銀行向你賣出美元， 從你這里買入日元。
所以會(huì)把美元對(duì)日元的匯率抬高，高價(jià)賣美元給你。
用2個(gè)價(jià)格中高的那一個(gè)， 所以是110.303）某客戶要求將10萬英鎊兌換美元，按照上述即期匯率，能夠得到多少美元？ 1.5800 x 10萬 = 15萬8000美元 客戶賣英鎊給銀行，銀行當(dāng)然要壓低英鎊匯率， 低價(jià)收購(gòu)英鎊了。
所以用2個(gè)價(jià)格中低的那個(gè)， 1.5800乘以金額。
來源-多米樂外匯

三、即期匯率和遠(yuǎn)期匯率的區(qū)別

有即期匯率、遠(yuǎn)期匯率，沒有預(yù)期匯率之說，非要說有，那應(yīng)該是對(duì)匯率的預(yù)期。
　　即期匯率是指交易發(fā)生時(shí)當(dāng)天的匯率。
遠(yuǎn)期匯率是指未來某一天的匯率。
匯率預(yù)期是對(duì)未來匯率的期望值。
意思相近，但有本質(zhì)區(qū)別，遠(yuǎn)期匯率是期貨概念，是指未來某個(gè)時(shí)點(diǎn)的匯率值，是有確定值的，而匯率預(yù)期是不確定的。

四、即期匯率與遠(yuǎn)期匯率的關(guān)系及換算方法

五、什么是即期匯率

即期匯率也稱現(xiàn)匯率，是指某貨幣目前在現(xiàn)貨市場(chǎng)上進(jìn)行交易的價(jià)格。
即是交易雙方達(dá)成外匯買賣協(xié)議后，在兩個(gè)工作日以內(nèi)辦理交割的匯率。
這一匯率一般就是現(xiàn)時(shí)外匯市場(chǎng)的匯率水平。
即期匯率是由當(dāng)場(chǎng)交貨時(shí)貨幣的供求關(guān)系情況決定的。
一般在外匯市場(chǎng)上掛牌的匯率，除特別標(biāo)明遠(yuǎn)期匯率以外，一般指即期匯率。
我國(guó)的即期匯率是在央行當(dāng)日公布的人民幣匯率中間價(jià)基礎(chǔ)上產(chǎn)生的。
目前，我國(guó)銀行間即期外匯市場(chǎng)人民幣兌美元交易價(jià)浮動(dòng)幅度為千分之五，即每日銀行間即期外匯市場(chǎng)人民幣兌美元的交易價(jià)可在中國(guó)外匯交易中心對(duì)外公布的當(dāng)日人民幣兌美元中間價(jià)上下千分之五的幅度內(nèi)浮動(dòng)，銀行間外匯市場(chǎng)歐元、日元、港幣、英鎊等非美元貨幣對(duì)人民幣交易價(jià)在中國(guó)外匯交易中心公布的非美元貨幣交易中間價(jià)上下3%的幅度內(nèi)浮動(dòng);銀行對(duì)客戶美元對(duì)人民幣掛牌匯價(jià)實(shí)行最大買賣價(jià)差幅度管理，當(dāng)日美元現(xiàn)匯(鈔)最高賣出價(jià)與現(xiàn)匯(鈔)最低買入價(jià)區(qū)間應(yīng)包含當(dāng)日中間價(jià)，并且現(xiàn)匯最高賣出價(jià)與現(xiàn)匯最低買入價(jià)的價(jià)差不得超過當(dāng)日中間價(jià)的百分之一，現(xiàn)鈔最高賣出價(jià)與現(xiàn)鈔最低買入價(jià)的價(jià)差不得超過當(dāng)日中間價(jià)的百分之四，在上述規(guī)定的價(jià)差幅度范圍內(nèi)，銀行可自行調(diào)整現(xiàn)匯和現(xiàn)鈔的買賣價(jià)格，銀行對(duì)客戶非美元對(duì)人民幣掛牌匯價(jià)沒有浮動(dòng)區(qū)間管理限制。
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六、即期匯率是什么？

即期匯率（spot exchange rate） 即期匯率又稱現(xiàn)匯匯率，是買賣雙方成交后，在兩個(gè)營(yíng)業(yè)日之內(nèi)辦理外匯交割時(shí)所用的匯率。
遠(yuǎn)期匯率又稱期匯匯率，是買賣雙方事先約定的，據(jù)以在未來的一定日期進(jìn)行外匯交割的匯率。
在遠(yuǎn)期外匯交易中，一般有幾種交易方式，分別是： 直接的遠(yuǎn)期外匯交易：是指直接在遠(yuǎn)期外匯市場(chǎng)做交易，而不在其它市場(chǎng)進(jìn)行相應(yīng)的交易。
銀行對(duì)于遠(yuǎn)期匯率的報(bào)價(jià)，通常并不采用全值報(bào)價(jià)，而是采用遠(yuǎn)期匯價(jià)和即期匯價(jià)之間的差額，即基點(diǎn)報(bào)價(jià)。
遠(yuǎn)期匯率可能高于或低于即期匯率。
期權(quán)性質(zhì)的遠(yuǎn)期外匯交易：公司或企業(yè)通常不會(huì)提前知道其收入外匯的確切日期。
因此，可以與銀行進(jìn)行期權(quán)外匯交易，即賦予企業(yè)在交易日后的一定時(shí)期內(nèi) ，如5-6個(gè)月內(nèi)執(zhí)行遠(yuǎn)期合同的權(quán)利。
即期和遠(yuǎn)期結(jié)合型的遠(yuǎn)期外匯交易。
遠(yuǎn)期交易的報(bào)價(jià) 在遠(yuǎn)期外匯交易中，外匯報(bào)價(jià)較為復(fù)雜。
因?yàn)檫h(yuǎn)期匯率不是已經(jīng)交割，或正在交割的實(shí)現(xiàn)的匯率，它是人們?cè)诩雌趨R率的基礎(chǔ)上對(duì)未來匯率變化的預(yù)測(cè)。
在后面的難點(diǎn)分析中我們將對(duì)其進(jìn)行介紹。
基本術(shù)語的提出 在遠(yuǎn)期外匯交易中，常?？梢钥吹皆S多專業(yè)術(shù)語，令初學(xué)者摸不清頭腦，所以，有必要在這里對(duì)這些術(shù)語進(jìn)行了解。
升水：當(dāng)某貨幣在外匯市場(chǎng)上的遠(yuǎn)期匯價(jià)高于即期匯率時(shí)，稱之為升水。
如，即期外匯交易市場(chǎng)上美元兌馬克的比價(jià)為1：1.75，三個(gè)月期的一美元兌馬克價(jià)是1：1.7393。
此時(shí)馬克升水。
貼水：當(dāng)某貨幣在外匯市場(chǎng)上的遠(yuǎn)期匯價(jià)低于即期匯率時(shí)，稱之為貼水。
如，即期外匯交易市場(chǎng)上美元兌馬克的比價(jià)為1：1.7393，三個(gè)月期的一美元兌馬克價(jià)是1：1.75。
此時(shí)馬克貼水。
套算匯率：兩種貨幣之間的價(jià)值關(guān)系，通常取決于各自兌換美元的匯率。
如1英鎊=2美元，且1.5德國(guó)馬克=1美元，則3馬克=1英鎊，兩種非美元之間的匯率，便稱為套算匯率。