一、單位凈值是什么意思,舉例說明

1、基金單位凈值是開放式基金申購(gòu)份額及贖回金額計(jì)算的基礎(chǔ)，計(jì)算公式為：基金單位凈值=（基金資產(chǎn)總值－基金負(fù)債）/基金總份額。
　　2、基金單位（份額）凈值，指每份額基金當(dāng)日的價(jià)值。
是基金凈資產(chǎn)除以基金總份額，得出的每份額基 金當(dāng)日的價(jià)值。
每個(gè)營(yíng)業(yè)日根據(jù)基金所投資證券市場(chǎng)收盤價(jià)計(jì)算出基金總資產(chǎn)價(jià)值，扣除基金當(dāng)日的各類成本及費(fèi)用后，得出該基金當(dāng)日的資產(chǎn)凈值。
除以基金當(dāng)日所發(fā)生在外的基金單位總數(shù)，就是每單位基金凈值。
　　3、基金累計(jì)凈值，就是基金單位凈值+基金成立以來每份累計(jì)分紅派息的金額，它屬于一個(gè)參照值。
可以比較直觀和全面地反映基金的在運(yùn)作期間的歷史表現(xiàn)，結(jié)合基金的運(yùn)作時(shí)間，則可以更準(zhǔn)確地體現(xiàn)基金的真實(shí)業(yè)績(jī)水平，盈利能力。
單位凈值是指基金資產(chǎn)凈值是在某一時(shí)點(diǎn)上，基金資產(chǎn)的總市值扣除負(fù)債后的余額，代表了基金持有人的權(quán)益。
單位基金資產(chǎn)凈值，即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值。

二、基金里的單位凈值是什么意思?是不是每份基金的單價(jià)?

也就是每份基金的價(jià)格。
基金按份來賣，初始認(rèn)購(gòu)時(shí)每份1元。
如果現(xiàn)在單位凈值為1.2，就說明升值20%。
假如你用1000元買了1000份基金，那么現(xiàn)在就成了1200元。
賺了200。
反之，如果單位凈值為0.8就說明跌價(jià)20%。
最后，還要分清楚單位凈值與累計(jì)凈值的關(guān)系。

三、舉個(gè)例子說一下什么是基金單位和基金單位凈值？

沒那么麻煩，基金單位是"份"，單位凈值就是基金現(xiàn)在價(jià)格(價(jià)值).如:在銀行購(gòu)買了20000元的某一基金A，購(gòu)買確定日凈值是1.250元/份.購(gòu)買A基金:(20000-20000*1.5%)/1.25=15760(份)上式中，20000*1.5%是申購(gòu)費(fèi)用.1.25是凈值15760是購(gòu)買的份數(shù)。

四、什么是單位凈值，什么是累計(jì)凈值？？？

單位凈值（目前)+歷次分紅=累計(jì)凈值。

五、什么是理財(cái)產(chǎn)品單位凈值

理財(cái)產(chǎn)品單位凈值就是：基金單位（份額）凈值，指每份額基金當(dāng)日的價(jià)值。
是基金凈資產(chǎn)除以基金總份額，得出的每份額基金當(dāng)日的價(jià)值。
每個(gè)營(yíng)業(yè)日根據(jù)基金所投資證券市場(chǎng)收盤價(jià)計(jì)算出基金總資產(chǎn)價(jià)值，扣除基金當(dāng)日的各類成本及費(fèi)用后，得出該基金當(dāng)日的資產(chǎn)凈值。
除以基金當(dāng)日所發(fā)生在外的基金單位總數(shù)，就是每單位基金凈值。
補(bǔ)充資料： 1、凈值型理財(cái)產(chǎn)品跟以往理財(cái)產(chǎn)品在投資、運(yùn)作等模式上，基本上相似，最大的區(qū)別在于凈值型產(chǎn)品沒有預(yù)期收益率，而是產(chǎn)品到期后，根據(jù)產(chǎn)品實(shí)際市場(chǎng)投資報(bào)價(jià)來計(jì)算客戶收益，如果是開放式的，則是根據(jù)開放時(shí)間的市場(chǎng)報(bào)價(jià)進(jìn)行估價(jià)計(jì)算。
以往產(chǎn)品，銀行還能從中賺取利差收益，而凈值型產(chǎn)品則真正的把所有投資獲得的收益都?xì)w還客戶，銀行僅收取合同約定的管理費(fèi)。
2、凈值型理財(cái)產(chǎn)品為非保本浮動(dòng)收益型理財(cái)產(chǎn)品，沒有預(yù)期收益，銀行也不承諾固定收益，產(chǎn)品凈值變動(dòng)決定著投資者收益的多少或者虧損。
凈值型理財(cái)產(chǎn)品的運(yùn)作模式與開放式基金類似，在開放期內(nèi)可，投資者可以隨時(shí)申購(gòu)、贖回，產(chǎn)品的收益也與產(chǎn)品凈值直接相關(guān)。
因此，凈值型理財(cái)產(chǎn)品的申購(gòu)份額、贖回金額與實(shí)際收益等的計(jì)算都與普通的開發(fā)基金有相似之處，投資者有必要先進(jìn)行簡(jiǎn)單的了解。
擴(kuò)展資料： 1、2014年末銀監(jiān)局出臺(tái)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》（征求意見稿）力求從根本上解決理財(cái)業(yè)務(wù)中銀行的“隱性擔(dān)?！焙汀皠傂詢陡丁眴栴}，推動(dòng)理財(cái)業(yè)務(wù)向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，實(shí)現(xiàn)理財(cái)業(yè)務(wù)的規(guī)范健康發(fā)展。
2、銀行理財(cái)產(chǎn)品是以約定收益率發(fā)行、管理人收取浮動(dòng)業(yè)績(jī)報(bào)酬的模式，這種模式偏向于做債權(quán)融資、賺利差為主，該模式下銀行間的差異性不大。
現(xiàn)在，銀行間的競(jìng)爭(zhēng)日益加劇，為了提升銀行自身的競(jìng)爭(zhēng)力，銀行理財(cái)需從提高自身的資產(chǎn)配置、交易策略等能力進(jìn)行轉(zhuǎn)型，其中結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、凈值型產(chǎn)品是轉(zhuǎn)型的兩個(gè)主要方向。
3、申購(gòu)份額的計(jì)算：申購(gòu)份額＝申購(gòu)金額÷當(dāng)期理財(cái)單位份額凈值，舉例：某投資者投資5萬(wàn)元人民幣于凈值型產(chǎn)品，當(dāng)期理財(cái)單位份額凈值為1.02元人民幣。
4、投資者實(shí)際申購(gòu)份額=50000÷1.02=49019.60份（不計(jì)算申購(gòu)、贖回費(fèi)）。
說明：當(dāng)期理財(cái)單位份額凈值通常為（T-1）日終凈值，于估值日后第一個(gè)銀行工作日（T日）公布，首發(fā)募集期的理財(cái)計(jì)劃份額凈值為1元/份。
贖回金額的計(jì)算：贖回金額＝贖回份額×當(dāng)期理財(cái)單位份額凈值。

六、基金中的單位凈值是什么意思

基金中的單位凈值即是每份基金的凈值，就是我通常所說的是基金單價(jià)，基金持有市值=基金單位凈值*持有基金份額。
基金交易日當(dāng)天的單位凈值一般到晚上更新 。

七、基金的單位凈值和累計(jì)凈值是什么意思？？？？

基金凈值一般指單位凈值，通俗的講單位凈值就是交易日每天收市以后，基金持有的股票，權(quán)證，債券，現(xiàn)金，票據(jù)等在當(dāng)天的價(jià)值之和除以當(dāng)天的基金總份額，就得出當(dāng)天的單位凈值。
比如某一天資產(chǎn)總值2億，當(dāng)天的基金總份額一億，則單位凈值為2元。
一般來說單位凈值是每天波動(dòng)的，因?yàn)橘Y產(chǎn)總值和總份額都是隨機(jī)波動(dòng)的。
累計(jì)凈值是該基金自發(fā)行成立以來的凈值，包括了分紅，拆分份額等。
如果一支基金自發(fā)行以來，沒有分過紅，拆分份額，單位凈值等于累計(jì)凈值。
否則，一般累計(jì)凈值大于單位凈值比如單位凈值1.5元基金，決定每份分紅0.5元。
則分紅除權(quán)后，基金單位凈值為1.0元，累計(jì)凈值則為1.5元（有0.5元每份轉(zhuǎn)成現(xiàn)金進(jìn)入投資者賬戶）在就是單位凈值2元基金，決定按1:1比例拆分份額，在拆分后基金單位凈值為1.0元，累計(jì)凈值則為2.0元（投資者賬戶基金份額增加1倍，原持有1000分變成2000份，保持資產(chǎn)總額不變）擴(kuò)展資料：1、基金凈值涵義：基金單位凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。
開放式基金的申購(gòu)和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行。
封閉式基金的交易價(jià)格是買賣行為發(fā)生時(shí)已確知的市場(chǎng)價(jià)格；
與此不同，開放式基金的基金單位交易價(jià)格則取決于申購(gòu)、贖回行為發(fā)生時(shí)尚未確知(但當(dāng)日收市后即可計(jì)算并于下一交易日公告)的單位基金資產(chǎn)凈值。
2、累計(jì)凈值概念：基金累計(jì)凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業(yè)績(jī)之和，體現(xiàn)了基金從成立以來所取得的累計(jì)收益(減去一元面值即是實(shí)際收益)，可以比較直觀和全面地反映基金的在運(yùn)作期間的歷史表現(xiàn)，結(jié)合基金的運(yùn)作時(shí)間，則可以更準(zhǔn)確地體現(xiàn)基金的真實(shí)業(yè)績(jī)水平。
一般說來，累計(jì)凈值越高，基金業(yè)績(jī)?cè)胶谩?br />最新凈值應(yīng)該說主要是提供一種即時(shí)的交易價(jià)格參考，投資者選擇基金時(shí)不能只看最新凈值的高低，切忌“貪便宜”；
分紅可以從一定程度上反映基金的贏利情況，但主要體現(xiàn)的還是基金的收益實(shí)現(xiàn)能力，分紅業(yè)績(jī)實(shí)際上是可以通過累計(jì)凈值得到反映的，因此，從投資者進(jìn)行基金業(yè)績(jī)比較的角度來說，基金累計(jì)凈值應(yīng)該是比最新凈值和分紅更重要的指標(biāo)。
參考資料來源：百科-基金凈值百科-累計(jì)凈值